Laba BRI Meroket 67%, Paling Jumbo Dibandingkan Mandiri, BNI dan BCA
PT Bank Rakyat Indonesia Tbk (BBRI) mengumumkan kinerja keuangan sepanjang tahun 2022 dengan membukukan laba bersih senilai Rp 51,40 triliun. Perolehan laba bersih BRI sepanjang tahun lalu menjadi paling jumbo di antara empat perbankan berkapitalisasi pasar besar (the big four) di Bursa Efek Indonesia (BEI).
Posisi kedua ditempati oleh PT Bank Mandiri Tbk (BMRI) yang tercatat mengantongi laba bersih senilai Rp 41,2 triliun. Lalu, PT Bank Central Asia Tbk (BBCA) dengan torehan laba bersih Rp 40,7 triliun dan PT Bank Negara Indonesia Tbk (BBNI) senilai Rp 18,31 triliun.
Berikut terkait kinerja empat emiten bank terbesar sepanjang 2022:
1. BRI
BRI membukukan perolehan laba bersih senilai Rp 51,40 triliun sepanjang tahun 2022 secara konsolidasi. Perolehan laba bersih tersebut meningkat 67,15% secara tahunan. Bank BRI tercatat membukukan pendapatan bunga bersih senilai Rp 124,59 triliun, meningkat 9,20% dibanding perolehan yang sama pada tahun 2021 senilai Rp 114,09 triliun.
Dari sisi penyaluran kredit, BRI telah mengucurkan senilai Rp 1.139,08 triliun. Porsi terbesar di segmen Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM) senilai Rp 965,30 triliun atau setara 84,74% dari portofolio kredit. Adapun, kredit mikro BRI mencatatkan pertumbuhan sebesar 13,92% secara tahunan.
Aset BRI sampai dengan Desember 2022 tercatat naik 11,18% menjadi Rp 1.865,64 triliun. Sedangkan, perolehan Dana Pihak Ketiga (DPK) tumbuh 14,85% menjadi Rp 1.307,88 triliun. Berdasarkan komposisi penyokong DPK, murah atau CASA sekitar 66,70%. Peningkatan komposisi CASA tersebut turut berimbas pada efisiensi biaya dana (cost of fund) BBRI menjadi 1,87%.
Adapun, dari sisi rasio kredit bermasalah atau Non Performing Loan (NPL) secara kotor (gross), mengalami penurunan dari 3,08% menjadi 2,82% di Desember 2022. Sedangkan, NPL bersih (net) BRI sedikit mengalami peningkatan menjadi 0,73% dari tahun sebelumnya 0,70%. NPL coverage tercatat senilai 305,73%. Rasio pinjaman terhadap simpanan bank yang fokus pada pembiayaan UMKM ini sampai dengan Desember 2022 tercatat sebesar 87,09% dengan rasio kecukupan modal atau CAR 25,54%.
2. Bank Mandiri
Bank Mandiri meraup laba bersih Rp 41,2 triliun hingga kuartal IV 2022. Laba Bank pelat merah tersebut naik 46,9% secara tahunan (year on year/YoY). Pertumbuhan laba bersih ditopang optimalisasi fungsi intermediasi perseroan. Hingga akhir 2022, kredit secara konsolidasi tercatat tumbuh 14,48% YoY menjadi Rp 1.202,2 triliun.
Adapun, rasio non performing loan (NPL) Bank Mandiri secara bank only menurun sebesar 93 basis poin (bps) secara YoY ke level 1,88%. Meski NPL relatif menurun, perseroan tetap melakukan peningkatan rasio pencadangan atau NPL coverage ratio hingga 311% pada akhir tahun 2022.
"Bank Mandiri telah membukukan biaya CKPN secara bank only sebesar Rp 10,3 triliun dengan rasio NPL coverage berada di level yang memadai," kata Direktur Utama Bank Mandiri, Darmawan Junaidi.
Sementara, total aset Bank Mandiri secara konsolidasi menyentuh Rp 1.992,6 triliun atau tumbuh 15,5% secara tahunan. Dirinci berdasarkan segmennya, kredit Bank Mandiri didominasi oleh kredit korporasi yang mencapai Rp 414,1 triliun, pada akhir 2022. Capaian tersebut naik 11,8% dari periode tahun sebelumnya Rp 370,2 triliun. Selain itu, kredit komersial tumbuh sebesar 13,0% YoY menjadi Rp 196,3 triliun di akhir 2022 lalu.
