Meraih financial freedom di masa depan merupakan impian semua orang. Guna menjawab kebutuhan ini, BRI menyediakan Financial Advisory melalui layanan BRI Prioritas.
BRI menyadari, sebagian orang kewalahan mengatur alokasi dana masa depan. Tak sedikit yang kesulitan mengelola dana karena berbagai kebutuhan yang mendesak. Uang yang tadinya dialokasikan untuk rencana masa depan pun pada akhirnya harus terpakai.
Pada dasarnya, pengelolaan aset membutuhkan kesadaran dan pemahaman yang tepat, terutama dalam hal profil risiko menuju target, jangka waktu dari setiap instrumen investasi yang diambil, sampai strategi diversifikasi aset sesuai jumlah kekayaan.
Meski pengetahuan mengenai pengelolaan keuangan ini kini bisa diperoleh di berbagai kanal internet tetapi per 2022, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mencatat indeks literasi keuangan di Indonesia masih 49,6 persen. Angka ini cukup jauh dari kata memuaskan.
Setidaknya ada tiga alokasi keuangan yang perlu dimiliki agar kondisi finansial di masa depan tetap cerah yakni tabungan, investasi, dan dana darurat. Oleh karena itu, kita perlu manajemen aset yang baik dan konsisten.
Nasabah perbankan kini dapat memanfaatkan jasa profesional untuk membantu individu terpilih untuk mengelola kekayaan. Layanan ini turut disediakan PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. melalui layanan BRI Prioritas.
Layanan Financial Advisory BRI Prioritas
BRI Prioritas merupakan layanan yang ditujukan untuk nasabah-nasabah yang telah memiliki akumulasi kekayaan dalam nominal besar. Pasalnya, jenis layanannya memang ditujukan untuk manajemen aset yang kompleks.
Dengan menjadi nasabah BRI Prioritas, seseorang akan mendapatkan beberapa layanan eksklusif termasuk wealth management yang dibantu priority relationship manager sebagai financial advisor berpengalaman dan tersertifikasi. Dengan begitu, nasabah tentu tidak perlu pusing memikirkan ke mana mereka harus menempatkan uangnya dan bagaimana mengatur finansial untuk merencanakan dana pensiun.
Selanjutnya, penasihat keuangan akan membantu memberikan panduan dalam pengelolaan dan perencanaan keuangan, serta bagaimana menjaga keamanan finansial di masa depan.
Melalui layanan ini, nasabah pun bisa bernapas lega karena telah mempercayakan aset diatur oleh tenaga profesional yang lebih memahami tren investasi, pergerakan pasar, serta strategi pengelolaan aset yang tepat sesuai profil dan kebutuhan nasabah.
BRI Prioritas juga menyediakan berbagai instrumen investasi untuk nasabah yang memiliki aset besar.
Beberapa instrumen yang tersedia antara lain reksa dana, obligasi negara ritel (ORI), sukuk negara ritel (SR), saving bonds ritel (SBR), sukuk tabungan (ST) obligasi pasar sekunder, BRIFINE, dan produk investasi BRI lainnya.
Tak hanya itu, nasabah BRI Prioritas juga akan memperoleh akses ke berbagai produk perbankan secara eksklusif, termasuk jasa perbankan umum, asuransi (bancassurance), dan perencanaan dana pensiun.
Nasabah yang terpilih dapat menikmati kemudahan dari layanan BRI Prioritas dengan memenuhi persyaratan utama, di antaranya wajib memiliki portofolio keuangan dengan nilai total Assets Under Management (AUM) minimal Rp500 juta yang berupa simpanan (tabungan BritAma, giro, atau deposito), Bancassurance, dan investasi.
Anda juga perlu menyiapkan beberapa dokumen di antaranya, Paspor dan Kartu Izin Tinggal Terbatas (KIM/KITAS) atau Kartu Izin Tinggal Tetap (KITAP) bagi WNA. Nasabah pun wajib melakukan pembukaan rekening tabungan BRI BritAma dengan saldo minimal Rp5 juta.
Berbekal informasi yang telah dipaparkan, jadi tertarikkah Anda untuk bergabung sebagai nasabah BRI Prioritas #UntukPribadiTerpilih percayakan masa depan keuangan Anda bersama BRI Prioritas.