Kiat Menghindari Investasi Bodong Berkedok Aplikasi dan Robot Trading
Memasuki awal tahun 2022, terungkap beberapa kasus investasi bodong yang memanfaatkan keunggulan teknologi. Investasi dalam bentuk binary option atau opsi biner, serta penggunaan robot trading telah menelan banyak korban yang tertipu karena tergiur oleh hasutan keuntungan yang besar.
Beberapa kasus yang tengah dalam penyidikan kepolisian meliputi investasi pada aplikasi opsi biner Binomo dan Quotex, serta robot trading Fahrenheit, Viral Blast, dan DNA Pro.
Sejauh ini, Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) menemukan aliran dana menyangkut investasi ilegal mencapai Rp 35 triliun dari 530 laporan. Akan tetapi PPATK baru dapat memblokir sekitar Rp 600 miliar yang berasal dari 275 rekening.
Banyaknya korban pada kasus penipuan investasi melalui platform aplikasi dapat terjadi karena para pelaku mengakali teknologi. Sementara dari sisi korban, masih terdapat banyak orang yang mudah tergiur dengan janji keuntungan besar.
Untuk meminimalisir korban tambahan dalam kasus investasi ilegal, Ketua Satgas Waspada Investasi (SWI), Tongam Lumban Tobing meminta masyarakat mencermati beberapa ciri-ciri investasi ilegal agar dapat membantu pemberantasannya.
"Banyak investasi ilegal justru muncul setelah ada korban. Jadi deteksi dini perlu melibatkan masyarakat, dan masyarakat diharapkan mau melapor kalau ada investasi yang tidak logis," ucap Tongam dalam acara Talkshow Menelusuri Jejak Binary Option dan Robot Trading Ilegal yang diselenggarakan PPATK secara virtual pada Senin (18/4).
Menurutnya, umumnya investasi ilegal menjanjikan keuntungan tidak wajar dalam waktu cepat, menjanjikan bonus dari perekrutan anggota baru atau skema member get member. Selain itu, memanfaatkan tokoh masyarakat, tokoh agama, atau figur publik untuk menarik minat berinvestasi. Kemudian memberikan klaim investasi tanpa risiko, dan tidak memiliki dokumen legalitas yang jelas.
Dalam mengecek legalitas, masyarakat dapat melihat beberapa indikator seperti izin usaha perusahaan investasi, mempunyai izin kelembagaan, atau memeriksa kesesuaian izin kelembagaan dengan usaha yang dijalankan.
Sebagai elemen regulator yang berperan dalam pengawasan investasi, ada dua upaya yang dilakukan SWI, yaitu upaya pencegahan dan penanganan. Upaya pencegahan berupa meningkatkan wawasan masyarakat melalui edukasi, serta crawling data melalui sistem waspada investasi.
Sedangkan untuk upaya penanganan, pihaknya akan mengumumkan investasi ilegal kepada masyarakat. Selanjutnya juga berkoordinasi dengan tim patroli siber untuk mengajukan blokir aplikasi secara rutin kepada Kementerian Komunikasi dan Informasi (Kominfo).
Sebagai bagian dari upaya penanganan, SWI juga melaporkan dugaan tindak pidana kepada Badan Reserse Kriminal (Bareskrim) Polri.
