Target Saham Bank Mandiri dan BNI Diubah, Ada Yang Naik dan Turun

Sedangkan untuk BMRI, perseroan membukukan laba bersih sebesar Rp 12.6 triliun di kuartal pertama 2023 atau meningat 25,2% secara tahunan.

Mirae Asset menilai pencapaian yang kuat tersebut disebabkan oleh pertumbuhan kredit yang lebih tinggi yang menghasilkan pertumbuhan pendapatan bunga yang kuat, digitalisasi yang kuat yang menghasilkan pendapatan berbasis biaya yang lebih tinggi, dan peningkatan kualitas aset yang menurunkan beban provisi.

Pendapatan bunga bersih BMRI berada di Rp 23 triliun pada kuartal pertama 2023. Meskipun diimbangi oleh lonjakan beban bunga Rp 8,4 triliun karena kenaikan biaya dana karena bank berusaha mengamankan likuiditas dengan menaikkan suku bunga simpanan. 

“Namun demikian, kami percaya bahwa repricing hasil aset yang sedang berlangsung dan pengurangan deposit dengan suku bunga khusus di kuartal mendatang akan meningkatkan marginnya,” kata Handiman.

Mirae Asset yakin dengan fundamental dan likuiditas yang lebih kuat,BMRI akan terus fokus untuk menjaga pertumbuhan kredit dan meningkatkan marginnya. 

“Kami yakin tren peningkatan profitabilitas BMRI akan terus berlanjut, terutama didorong oleh pertumbuhan aset dan repricing imbal hasil,” tulisnya dalam riset.

Sementara itu, likuiditas yang cukup dengan CASA yang lebih tinggi akan membuat CoF tetap terkelola meskipun terjadi lonjakan CoF baru-baru ini.

"Kami meningkatkan rekomendasi menjadi beli dengan target harga baru Rp 6.300 dari sebelumnya Rp 6.114 per saham,” tulis Handiman dalam risetnya.