CEO Binance Mengaku Bersalah Langgar Aturan Pencucian Uang AS
Kasus Binance ini bermula dari gugatan yang diajukan Komisi bursa Amerika Serikat (AS), SEC. Tuduhannya, Binance menjalankan bursa sekuritas ilegal dan salah menangani dana pelanggan. Binance diam-diam mengirimkan dana pelanggan yang dikelolanya ke perusahaan terpisah yang dikendalikan oleh pendiri dan kepala eksekutifnya, Changpeng Zhao.
SEC mengatakan tergugat telah memperkaya diri mereka sendiri dengan miliaran dolar AS sambil menempatkan aset investor pada risiko yang signifikan. Pengaduan itu menduga bahwa antara Juni 2018 dan Juli 2021, Binance memperoleh pendapatan setidaknya US$ 11,6 miliar yang mana sebagian besar berasal dari biaya transaksi.
Adapun 13 tuntutan perdata diajukan terhadap Zhao, Binance Holdings dan dua entitas terkait Binance lainnya, BAM Trading Services dan BAM Management US Holdings. SEC mengajukan permohonan darurat kepada pengadilan federal Washington, D.C. untuk membekukan aset dari platform kripto Binance di Amerika Serikat.
Sekilas tentang Binance
Changpeng Zhao, pengusaha Kanada kelahiran Tiongkok, mendirikan Binance pada 2017. Hanya dalam hitungan minggu, Binance berubah dari nama yang relatif tidak dikenal menjadi kekuatan utama dalam kripto. Binance pun menjadi bursa kripto terbesar di dunia yang memproses volume perdagangan miliaran dolar setiap tahunnya.
Meskipun perusahaan induknya berbasis di Kepulauan Cayman, Binance tidak memiliki kantor pusat global dan Zhao sering menolak seruan untuk membuat kantor pusat. Zhao mengatakan bahwa dia ingin platform tersebut berjalan pada model operasi yang terdesentralisasi.
Pada tahun 2021, Otoritas Perilaku Keuangan Inggris melarang unit Binance di Inggris beroperasi di negara tersebut, dengan mengatakan bahwa unit tersebut tidak berwenang untuk melakukan aktivitas yang diatur. Baru-baru ini, Binance membatalkan rencana untuk mendapatkan lisensi penuh Inggris setelah regulator mengatakan kontrol kenali pelanggan Anda dan anti pencucian uang tidak memenuhi persyaratannya.
Dalam pengaduannya, Komisi Perdagangan Komoditas Berjangka Amerika Serikat (CFTC) menuduh bahwa Binance, Zhao, dan mantan kepala kepatuhan perusahaan, Samuel Lim, mengoperasikan transaksi ilegal, menjalankan program kepatuhan palsu, dan melanggar Undang-Undang Pertukaran Komoditas, termasuk undang-undang yang dirancang untuk mencegah dan mendeteksi pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Binance dan Zhao mengajukan mosi pada bulan Juli untuk menolak gugatan CFTC. Cabang bursa AS juga menolak gugatan SEC, mengajukan perintah perlindungan terhadap apa yang mereka sebut sebagai “ekspedisi penangkapan ikan” SEC.
Yang menjadi perhatian khusus bagi industri kripto adalah implikasi dari tindakan keras lembaga tersebut terhadap kripto untuk berbagai token dan blockchain – bukan hanya bursa. SEC menyatakan bahwa beberapa token yang ditawarkan Binance dan Coinbase di platform mereka — seperti sol Solana, ada Cardano, dan matic Polygon — adalah sekuritas yang seharusnya didaftarkan pada agensi tersebut.
